El contexto abreviado de la pregunta es el siguiente: tengo hijos pequeños que son demasiado pequeños para nombrarlos como beneficiarios secundarios (mi esposa es la beneficiaria principal) en varios cuentas. Estoy creando un fideicomiso en vida revocable, con los hijos nombrados como beneficiarios, para que mi voluntad pase los activos, en caso de que mi esposa y yo fallezcamos al mismo tiempo. Ese fideicomiso se nombraría entonces como beneficiario secundario en cualquier cuenta posible.
La pregunta es la siguiente: dado que los nombres de los fideicomisos no necesitan ser únicos, si nombro mi fideicomiso «The John Doe Family Trust», ¿qué impide que alguien se presente con el mismo nombre de fideicomiso e intente reclamar dichos activos? Entiendo que mientras estemos vivos, el fideicomiso es efectivamente una entidad de transferencia vinculada a mi número de seguro social y al número de identificación del contribuyente de mi esposa. Pero no estoy seguro de qué sucede una vez que aprobamos.
(Entiendo que este es un escenario artificial y, por supuesto, lo confirmaré todo con un abogado, solo estoy tratando de comprender todo lo que pueda primero .)
Comentarios
- No ' t especificas a tus hijos ' s SSN y fecha de nacimiento en el documento de fideicomiso?
- Los SSN y las fechas de nacimiento pueden o no estar incluidos … no es esencial.
- @BobBaerker no esencial pero muy útil.
- @RonJohn: no es tan esencial ni tan útil como podría pensar. Cuando el representante personal se hace cargo del fideicomiso, él ' es el que debe proporcionar certificados de defunción, identificación personal, etc. No habrá ningún requisito para que los menores se presenten, y mucho menos. proporcionar SSN o incluso su tarjeta SS. Son ' menores de edad y no tienen ningún derecho legal para ejecutar el fideicomiso. Ellos ' son solo beneficiarios dependientes, pupilos del ' estado '.
Respuesta
El fideicomiso no es un beneficiario secundario. Cuando cambia el título de sus cuentas a nombre del fideicomiso, el fideicomiso se convierte en el beneficiario de facto que contiene su testamento que detalla el (los) fideicomisario (s) o representante (s) personal (el nombre varía en diferentes estados), así como la forma en que los activos deben invertirse y / o cederse a sus herederos.
No estoy seguro de si está insinuando un robo de identidad o simplemente la coincidencia de nombres fiduciarios.
Para el primero, el impostor no solo tendría que tener una identificación falsa completa (SSN, licencia de conducir con foto) sino que necesitaría todos los números de cuenta, nombres, contraseñas, respuestas a preguntas secretas, etc. . para obtener acceso. Es posible, pero es un esfuerzo real y probablemente mucho menos probable que alguien que robe sus activos hoy (se requiere más información personal para acceder a los activos fiduciarios).
Para este último, ¿qué » En esta ecuación falta el nombre de confianza total. Cuando se cree, tendrá la fecha de creación, por ejemplo, «The John Doe Family Trust con fecha del 25 de diciembre de 2019». ¿Cuáles son las probabilidades de que alguien haya creado exactamente el mismo nombre ¿Confiar en la misma fecha? E incluso si es así, no se olvide del requisito de identificación perfecta y. Y luego de su fallecimiento, su fideicomisario proporcionará su certificado de defunción al fideicomiso para intervenir y administrarlo para sus hijos si aún son menores de edad. ¿Cómo puede una persona con el mismo nombre (con fecha coincidente) hacer una reclamación contra su fideicomiso que sabe que está muerto? Todo es un poco complicado, ¿no?
Una vez que pasa, su fideicomisario / representante personal maneja el fideicomiso. Para eso, es mejor que lo piense seriamente.
La parte inferior La línea es que estas son preguntas que deben abordarse con su abogado.
Comentarios
- I ' Estoy confundido por la declaración " El fideicomiso no es un beneficiario secundario. " – que ' s precisamente lo que es. Es la persona / entidad que recibiría los activos si yo y el principal pasáramos al mismo tiempo.
- por cierto … con respecto a las probabilidades de dos entidades con la misma fecha , es ' sorprendentemente alto, como se explica por la " paradoja del cumpleaños " 🙂
- La paradoja del cumpleaños se relaciona con la probabilidad de que dos personas tengan el mismo cumpleaños. Lo que se perdió en su oferta es que dos personas deben tener el SA ME NOMBRE y establecer su confianza en la MISMA FECHA. Eso ' está muy lejos de que dos personas hayan nacido en la misma fecha: > " The John Doe Family Trust con fecha del 25 de diciembre de 2019 ".
- No ' me lo perdí, simplemente no ' t enumerando todas las advertencias. Otro ser, por ejemplo, la paradoja del cumpleaños solo considera el mes y el día, no el año, lo que lo hace aún más improbable.Solo estaba ilustrando que estas cosas no son ' t tan raras o difíciles como parecen inicialmente, particularmente dada la cantidad de información sobre personas que continuamente está disponible a través de violaciones de datos.
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lo que impide que alguien se presente con el mismo nombre de confianza y intentar reclamar dichos activos
El hecho de que no tendrán un documento notariado con su firma que establezca el fideicomiso, mientras que su fiduciario .
Comentarios
- Ese ' no es un punto tan sutil que todos pasamos por alto. solo el delincuente debe tener el mismo nombre y además de crear el fideicomiso en la misma fecha que el OP, así como conocer todos los detalles de las cuentas donde se mantienen los activos, pero también debe poder falsificar la firma OP ' s perfectamente también . Esta premisa del riesgo de confianza es inverosímil.
Respuesta
Ejecutando una verificación rápida de las cosas que son propiedad de los fideicomisos, los nombres en este estado para fideicomisos en vida revocables tienden a tener el siguiente aspecto:
- Nombre Segundo nombre Apellido Fideicomiso revocable Fechado mm / dd / aaaa
- Nombre Mi apellido Acuerdo de fideicomiso revocable Fechado mm / dd / aaaa
- Nombre Mi apellido Fideicomiso revocable bajo contrato Fechado mm / dd / aaaa
- Apellido Fideicomiso revocable familiar, Fideicomisarios First1 o First2
- Apellido Fideicomiso revocable
- Apellido, First1 o First2, The Revocable Living Trust
- Apellido, El nombre Mi Revocable Living Trust
Donde Mi es la inicial del segundo nombre, First1 & First2 son los primeros nombres de los cónyuges. Una revisión rápida de los estatutos (386, 386A & 386B) no muestran una fórmula obligatoria (algunos tipos de empresas tienen una fórmula de nombre requerida) para fideicomisos. Su abogado debe saber si su estado tiene una fórmula requerida para nombrar el fideicomiso.