質問の簡略化されたコンテキストは次のとおりです。私には、さまざまな二次受益者（妻が主受益者）として名前を付けるには若すぎる幼児がいますアカウント。私は、妻と私が同時に通過した場合に資産を譲渡する意志のために、受益者として指名された子供たちと一緒に、取り消し可能な生活信託を作成しています。その信託は、可能な限りのアカウントで二次受益者として名前が付けられます。
問題はこれです。信託名は一意である必要はないので、私の信託に「John Doe Family Trust」という名前を付けると、どうなりますか。誰かが同じ信頼名で前に出て、そのような資産を主張しようとするのを防ぎますか？私たちが生きている間、信頼は事実上、私と私の妻のSSN /納税者IDに関連付けられたパススルーエンティティであることを理解しています。しかし、「合格するとどうなるかわかりません。
（これは不自然なシナリオです。もちろん、弁護士にすべてを確認します。最初にできる限り理解しようとしています。 。）
コメント
- 子供を指定しませんか' 'のSSNと生年月日は信頼文書に含まれていますか？
- SSNと生年月日は含まれる場合と含まれない場合があります…必須ではありません。
- @BobBaerkerは
必須ですが非常に便利です。 - @ RonJohn-思ったほど必須でも有用でもありません。個人の担当者が信頼を引き継ぐとき、彼は'死亡診断書、個人の身分証明書などを提供する必要があります。未成年者が現れる必要はありません。 SSNまたはそのSSカードを提供します。彼らは'未成年者であり、信頼を実行する法的請求はありません。彼らは'単なる扶養家族であり、'不動産'の区です。
回答
信頼は二次的な受益者ではありません。信託の名前でアカウントのタイトルを変更すると、信託は事実上の受益者になり、受託者または個人の代表者（名前は州によって異なります）とその方法を詳しく説明する遺言が含まれます。資産は相続人に投資および/または売却されます。
個人情報の盗難を示唆しているのか、それとも信託名の偶然を示唆しているのかはわかりません。
前者の場合、詐欺師は完全な偽のID（SSN、写真付きの運転免許証）を持っている必要があるだけでなく、アカウント番号、名前、パスワード、秘密の質問の回答などをすべて必要とします。 。アクセスを取得するため。可能ですが、「実際の範囲であり、今日誰かがあなたの資産を盗むよりもはるかに少ない可能性があります（信頼資産にアクセスするには、より多くの個人情報が必要です）。
後者の場合、何を」この式から欠落しているのは完全な信頼名です。作成されると、作成日が記載されます（例：「2019年12月25日付けのJohn Doe Family Trust」）。誰かがまったく同じ名前を作成した確率はどれくらいですか。同じ日に信頼しますか？たとえそうだとしても、完全なID要件を忘れないでください。そして、あなたが亡くなると、あなたの管財人はあなたの死亡診断書を信託に提供し、子供がまだ未成年である場合にあなたの子供のためにそれを介入して管理します。同じ名前の信頼（日付が一致する）を持つ誰かが、あなたが死んでいることを知っているあなたの信頼に対してどのように主張しますか？少し複雑ですよね？
合格したら、受託者/個人の担当者が信頼を処理します。そのためには、真剣に考えた方がよいでしょう。
下部これらは、弁護士に相談する必要のある質問です。
コメント
- I ' mステートメント"によって混乱している信頼は二次的な受益者ではありません。"-その'正確にはそれが何であるか。私とプライマリパスが同時に必要な場合に資産を受け取るのは個人/エンティティです。
- ところで…同じ日付の2つのエンティティのオッズに関して、"誕生日のパラドックス" :)で説明されているように、'は驚くほど高いです。
- 誕生日のパラドックスは、2人が同じ誕生日を迎える確率に関係しています。あなたが提供したもので見逃したのは、2人がSAを持っている必要があるということです。私に名前を付け、同じ日に信頼を確立します。その'同じ日に生まれた2人とはかけ離れています-> " 2019年12月25日付けのJohnDoe Family Trust "。
- '見逃せませんでしたが、 ' tすべての警告をリストします。もう1つは、たとえば、誕生日のパラドックスでは年ではなく月と日のみが考慮されるため、さらに起こりそうにありません。私は、これらのことを'当初のようにまれでも困難でもないことを説明しました。特に、データ侵害によって継続的に利用可能になっている人々に関する情報の量を考えると。
回答
誰かが同じ信頼名で前に進むのを妨げるものとそのような資産を主張しようとしています
信頼を確立するために署名が付いた公証文書がないという事実は、受託者が。
コメント
- その'は、私たち全員が滑るほど微妙な点ではありません。 perpは、OPと同じ名前を持ち、同じ日に信頼を作成する必要があります。また、資産が保持されているアカウントのすべての詳細を知っている必要がありますが、偽造できる必要もあります。 OP 'の署名も完全に。この信託リスクの前提は、はるかに理解されています。
回答
信託が所有するもののクイックチェックを実行し、取消可能な生きている信託のこの状態の名前は、次のようになる傾向があります。
- 名ミドルネーム姓取消可能信託日付mm / dd / yyyy
- 名Mi姓取消可能信託契約日付mm / dd / yyyy
- 契約に基づく名MiLastname取消可能信託日付mm / dd / yyyy
- Lastname Family Revocable Trust、First1またはFirst2 Trustees
- Lastname取消可能信託
- 姓、First1またはFirst2、取消可能生活信託
- 姓、名Mi取消可能生活信託
Miはミドルイニシャル、First1 & First2が最初配偶者の名前。 法令（386、386A & 386B）のクイックチェックでは、必要な式が表示されません（一部の種類のビジネス）信頼に必要な名前の式があります）。弁護士は、あなたの州に信託に名前を付けるために必要な公式があるかどうかを知る必要があります。