Skrócony kontekst pytania jest następujący: Mam małe dzieci, które są zbyt małe, by wymienić je na drugorzędnych beneficjentów (moja żona jest głównym beneficjentem) w różnych rachunki. Tworzę odwoływalny żywy trust, z dziećmi wymienionymi jako beneficjentami, dla mojej woli przekazania aktywów, jeśli moja żona i ja przejdziemy w tym samym czasie. To zaufanie byłoby wówczas określane jako drugorzędny beneficjent na dowolnych kontach.
Pytanie jest takie: ponieważ nazwy zaufania nie muszą być unikalne, jeśli nazwałbym moje zaufanie „The John Doe Family Trust”, co uniemożliwia komuś wystąpienie z tą samą nazwą zaufania i próbę roszczenia sobie prawa do takich aktywów? Rozumiem, że chociaż „żyjemy, zaufanie jest w rzeczywistości przejściem przez podmiot powiązany z moim numerem PESEL / numerem identyfikacyjnym podatnika mojej żony. Ale nie jestem pewien, co się stanie, gdy zdamy.
(Rozumiem ten wymyślony scenariusz i oczywiście wszystko potwierdzę z prawnikiem, staram się po prostu najpierw zrozumieć jak najwięcej .)
Komentarze
- Nie ' nie określisz swoich dzieci ' s PESEL i data urodzenia w dokumencie powierniczym?
- PESEL i daty urodzenia mogą, ale nie muszą być uwzględnione … nie jest konieczne.
- @BobBaerker nie niezbędne , ale bardzo przydatne.
- @RonJohn – Nie tak istotne ani tak przydatne, jak mogłoby się wydawać. Kiedy osobisty przedstawiciel przejmuje zaufanie, ' jest osobą, która musi przedstawić akty zgonu, dowód osobisty itp. Nie będzie wymogu, aby osoby niepełnoletnie się pojawiały, a co dopiero podać numery SSN lub nawet swoją kartę SSN. ' są osobami niepełnoletnimi i nie mają żadnych praw do wykonywania zaufania. ' to tylko zależni beneficjenci, podopieczni ' nieruchomości '.
Odpowiedź
Zaufanie nie jest drugorzędnym beneficjentem. Kiedy zmieniasz nazwy swoich rachunków w imieniu trustu, trust staje się de facto beneficjentem, który zawiera twoją wolę, która określa powiernika (-ów) lub osobistego przedstawiciela (-ów) (nazwa różni się w różnych stanach), a także sposób aktywa mają zostać zainwestowane i / lub zbyte na rzecz Twoich spadkobierców.
Nie jestem pewien, czy nie wspominasz o kradzieży tożsamości, czy tylko o zbieżności nazw zaufanych.
W pierwszym przypadku oszust musiałby mieć nie tylko pełny fałszywy dowód tożsamości (numer PESEL, prawo jazdy ze zdjęciem), ale także wszystkie numery kont, nazwiska, hasła, odpowiedzi na tajne pytania itp. . w celu uzyskania dostępu. Możliwe, ale jest to naprawdę trudne i prawdopodobnie znacznie mniej prawdopodobne niż dzisiaj, gdy ktoś kradnie Twoje aktywa (potrzeba więcej danych osobowych, aby uzyskać dostęp do zasobów zaufania).
W tym drugim przypadku, co? W tym równaniu brakuje pełnej nazwy zaufania. Po utworzeniu będzie ona zawierała datę utworzenia, np. „The John Doe Family Trust z dnia 25 grudnia 2019 r.”. Jakie są szanse, że ktoś utworzył dokładnie taką samą nazwę zaufać tego samego dnia? A nawet jeśli tak, nie zapomnij o wymogu idealnego dowodu tożsamości i. A po twojej śmierci powiernik przekaże twoją akt zgonu trustowi, aby wkroczył i zarządził nim dla twoich dzieci, jeśli są one jeszcze nieletnie. W jaki sposób osoba o tym samym zaufaniu (z dopasowaną datą) może złożyć roszczenie przeciwko Twojemu zaufaniu, które wie, że nie żyjesz? To wszystko jest trochę skomplikowane, tak?
Gdy zdasz, Twój powiernik / osobisty przedstawiciel zajmuje się zaufaniem. W tym celu lepiej się poważnie zastanowić.
Na dole chodzi o to, że są to pytania, na które należy zwrócić się ze swoim prawnikiem.
Komentarze
- I ' m zdezorientowany stwierdzeniem " Zaufanie nie jest drugorzędnym beneficjentem. " – że ' jest dokładnie tym, czym jest. To osoba / podmiot otrzyma aktywa w tym samym czasie ja i główny przepustka.
- przy okazji … w odniesieniu do szans dwóch podmiotów z tą samą datą , ' jest zaskakująco wysoki, jak wyjaśniono w " paradoksie urodzin " 🙂
- Paradoks urodzin odnosi się do prawdopodobieństwa, że dwie osoby będą miały te same urodziny. To, czego przegapiłeś w swojej ofercie, to fakt, że dwie osoby muszą mieć SA IMIĘ MNIE i ustanowić ich zaufanie TEGO SAMEGO DNIA. To ' jest dalekie od narodzin dwóch osób tego samego dnia – > " John Doe Family Trust z dnia 25 grudnia 2019 r. ".
- Didn ' nie tęskniłem, po prostu nie było ' nie wymienia wszystkich zastrzeżeń. Inna sprawa, na przykład, paradoks urodzin uwzględnia tylko miesiąc i dzień, a nie rok, co sprawia, że jest to jeszcze bardziej nieprawdopodobne.Właśnie zilustrowałem, że te rzeczy nie są ' tak rzadkie ani trudne, jak się początkowo wydają, szczególnie biorąc pod uwagę ilość informacji o ludziach, które są stale udostępniane w wyniku wycieku danych.
Odpowiedź
co uniemożliwia komuś zgłoszenie się z tą samą nazwą zaufania i próbując zgłosić roszczenie do takich aktywów
Fakt, że nie mają oni poświadczonego notarialnie dokumentu z Twoim podpisem, ustanawiającym zaufanie, podczas gdy Twój powiernik będzie .
Komentarze
- To ' nie jest tak subtelną kwestią, której nie mogliśmy pominąć. tylko sprawca musi mieć tę samą nazwę i poza tym, że tworzy zaufanie w tym samym dniu co PO, a także musi znać wszystkie szczegóły rachunków, na których są przechowywane aktywa, ale musi również być w stanie sfałszować podpis OP ' również doskonale . Ta przesłanka ryzyka zaufania jest daleko idąca.
Odpowiedź
Szybkie sprawdzenie rzeczy należących do trustów, nazwy w tym stanie dla odwoływalnych żywych trustów zwykle wyglądają następująco:
- Imię Drugie imię Nazwisko Odwołalne zaufanie Data mm / dd / rrrr
- Imię Mi Nazwisko Odwołalna umowa zaufania Data mm / dd / rrrr
- Imię Mi Nazwisko Odwołalne zaufanie w ramach umowy Data mm / dd / rrrr
- Nazwisko Rodzina Odwołalne zaufanie, Powiernicy First1 lub First2
- Nazwisko Revocable Trust
- Lastname, First1 or First2, The Revocable Living Trust
- Lastname, The Firstname Mi Revocable Living Trust
Gdzie to inicjał środkowy, First1 & First2 to pierwsze imiona małżonków. Szybkie sprawdzenie statutów (386, 386A & 386B) nie pokazuje wymaganej formuły (niektóre typy firm mieć wymaganą formułę nazwy) dla trustów. Twój prawnik powinien wiedzieć, czy twój stan ma wymagany wzór na nazwanie trustu.