O contexto abreviado da pergunta é o seguinte: Tenho filhos pequenos que são muito pequenos para nomear como beneficiários secundários (minha esposa é a principal beneficiária) em vários contas. Estou criando uma confiança viva revogável, com os filhos nomeados como beneficiários, para a minha vontade de passar ativos, caso eu e minha esposa passemos ao mesmo tempo. Esse trust seria então nomeado como beneficiário secundário em todas as contas possíveis.
A questão é esta: uma vez que os nomes do trust não precisam ser exclusivos, se eu chamar meu trust de “The John Doe Family Trust”, o que impede alguém de se apresentar com o mesmo nome de confiança e tentar reivindicar tais ativos? Eu entendo que, enquanto estivermos vivos, o trust é efetivamente uma entidade de passagem ligada ao meu e ao CPF / CPF de minha esposa. Mas eu não tenho certeza do que acontecerá quando passarmos.
(Eu entendo que este é um cenário inventado e é claro que vou confirmar tudo com um advogado, estou apenas tentando entender o máximo que posso primeiro .)
Comentários
- Não ' você especificaria seus filhos ' s SSNs e data de nascimento no documento de confiança?
- SSNs e datas de nascimento podem ou não estar incluídos … não é essencial.
- @BobBaerker não essencial , mas muito útil.
- @RonJohn – Não tão essencial ou útil quanto você possa pensar. Quando o representante pessoal assume a confiança, ele ' é aquele que deve fornecer certidões de óbito, identificação pessoal, etc. Não haverá exigência de que os menores apareçam, muito menos fornecer SSNs ou até mesmo seu cartão SS. Eles ' são menores e não têm direitos legais para executar o truste. Eles ' são apenas beneficiários dependentes, tutelados da ' espólio '.
Resposta
O trust não é um beneficiário secundário. Quando você altera o título de suas contas em nome do trust, o trust se torna o beneficiário de fato que contém seu testamento, que especifica o (s) administrador (es) ou representante (s) pessoal (o nome varia em diferentes estados), bem como a ativos devem ser investidos e / ou alienados para seus herdeiros.
Não tenho certeza se você está sugerindo roubo de identidade ou apenas a coincidência de nomes de confiança.
Para o primeiro, não apenas o impostor teria que ter uma identidade falsa completa (SSN, carteira de motorista com foto), mas ele precisaria de todos os números de contas, nomes, senhas, respostas a perguntas secretas, etc. . para obter acesso. Possível, mas é “um exagero real e provavelmente muito menos provável do que alguém roubando seus ativos hoje (mais informações pessoais são necessárias para acessar ativos de confiança).
Para o último, o quê” Está faltando nesta equação o nome do trust completo. Quando criado, ele terá a data de criação, por exemplo, “The John Doe Family Trust datado de 25 de dezembro de 2019”. Quais são as chances de alguém ter criado exatamente o mesmo nome confia na mesma data? E mesmo se sim, não se esqueça do requisito de ID perfeito e. E após a sua morte, o seu administrador fornecerá o seu atestado de óbito ao trust a fim de intervir e administrar para seus filhos, se eles ainda forem menores. Como alguém com o mesmo fideicomisso (com data correspondente) faz uma reclamação contra o seu fideicomisso sabendo que você está morto? É tudo um pouco complicado, certo?
Depois de aprovado, seu administrador / representante pessoal cuida da confiança. Para isso, é melhor você pensar seriamente.
O fundo linha é que essas são questões que devem ser tratadas com seu advogado.
Comentários
- I ' estou confuso com a declaração " O trust não é um beneficiário secundário. " – que ' é precisamente o que é. É o indivíduo / entidade que receberia os ativos que eu e o primário deveriam passar ao mesmo tempo.
- aliás … em relação às probabilidades de duas entidades com a mesma data , é ' surpreendentemente alto, conforme explicado pelo " paradoxo do aniversário " 🙂
- O paradoxo do aniversário está relacionado à probabilidade de duas pessoas fazerem aniversário no mesmo dia. O que você perdeu em sua oferta é que duas pessoas precisam ter o SA ME NOME e estabeleça sua confiança na MESMA DATA. Isso ' é muito diferente de duas pessoas que nasceram na mesma data – > " The John Doe Family Trust datado de 25 de dezembro de 2019 ".
- Não ' não senti falta, simplesmente não ' t listando todas as advertências. Outro sendo, por exemplo, o paradoxo do aniversário considera apenas o mês e o dia, não o ano, tornando-o ainda mais improvável.Eu estava apenas ilustrando que essas coisas não são ' tão raras ou difíceis quanto parecem inicialmente, especialmente dada a quantidade de informações sobre pessoas continuamente disponibilizadas por meio de violações de dados.
Resposta
o que impede alguém de apresentar o mesmo nome de confiança e tentativa de reivindicar tais ativos
O fato de que eles não terão um documento autenticado com sua assinatura estabelecendo o fideicomisso, enquanto o seu administrador fará .
Comentários
- Isso ' é um ponto não tão sutil que passou despercebido por todos nós. só o criminoso tem que ter o mesmo nome e além de criar o trust na mesma data que o OP, bem como saber todos os detalhes das contas onde os ativos estão mantidos, mas também deve ser capaz de falsificar a assinatura do OP ' s perfeitamente também . Esta premissa de risco de confiança é rebuscada.
Resposta
Executando uma verificação rápida nas coisas pertencentes a trusts, os nomes nesse estado para relações de confiança vivas revogáveis tendem a se parecer com o seguinte:
- Nome do meio Sobrenome revogável Trust Data mm / dd / aaaa
- Nome Mi Sobrenome Contrato de confiança revogável Data mm / dd / aaaa
- Nome Mi Sobrenome Revogável Trust sob Contrato Data mm / dd / aaaa
- Sobrenome Família Revogável Trust, First1 ou First2 Trustees
- Sobrenome Revogable Trust
- Sobrenome, First1 ou First2, The Revocable Living Trust
- Sobrenome, The Firstname Mi Revocable Living Trust
Onde Mi é a inicial do meio, First1 & First2 são os primeiros nomes dos cônjuges. Uma verificação rápida dos estatutos (386, 386A & 386B) não mostra uma fórmula necessária (alguns tipos de negócios têm uma fórmula de nome obrigatória) para relações de confiança. Seu advogado deve saber se o seu estado possui uma fórmula necessária para nomear o trust.