Der abgekürzte Kontext der Frage lautet: Ich habe kleine Kinder, die zu jung sind, um sie als sekundäre Begünstigte (meine Frau ist die primäre Begünstigte) zu benennen Konten. Ich schaffe ein widerrufliches lebendiges Vertrauen mit den Kindern, die als Nutznießer genannt werden, für meinen Willen, Vermögenswerte weiterzugeben, falls meine Frau und ich gleichzeitig übergehen. Diese Vertrauensstellung würde dann auf allen möglichen Konten als sekundärer Begünstigter benannt.
Die Frage lautet: Da Vertrauensnamen nicht eindeutig sein müssen, wenn ich meine Vertrauensstellung „The John Doe Family Trust“ nenne, was? verhindert, dass sich jemand mit demselben Vertrauensnamen meldet und versucht, Anspruch auf solche Vermögenswerte zu erheben? Ich verstehe, dass das Vertrauen, während wir „am Leben sind, effektiv eine Durchgangsstelle ist, die an meine und die SSN / Steuerzahler-ID meiner Frau gebunden ist. Aber ich bin mir nicht sicher, was passiert, wenn wir vorbei sind.
(Ich verstehe, dass dies ein erfundenes Szenario ist, und natürlich werde ich alles mit einem Anwalt bestätigen. Ich versuche nur, so viel wie möglich zu verstehen .)
Kommentare
- Würden Sie nicht ' Ihre Kinder angeben ' s SSNs und Geburtsdatum im Vertrauensdokument?
- SSNs und Geburtsdaten können enthalten sein oder nicht … nicht unbedingt erforderlich.
- @BobBaerker nicht wesentlich aber sehr nützlich.
- @RonJohn – Nicht so wichtig oder nützlich, wie Sie vielleicht denken. Wenn der persönliche Vertreter das Vertrauen übernimmt, ist er ' derjenige, der Sterbeurkunden, persönlichen Ausweis usw. vorlegen muss. Die Minderjährigen müssen nicht erscheinen, geschweige denn erscheinen Stellen Sie SSNs oder sogar deren SS-Karte bereit. Sie ' sind Minderjährige und haben keinen Rechtsanspruch auf Ausführung des Trusts. Sie ' sind nur abhängige Begünstigte, Bezirke des ' Nachlasses '.
Antwort
Das Vertrauen ist kein sekundärer Begünstigter. Wenn Sie Ihre Konten im Namen des Trusts umbenennen, wird der Trust zum De-facto-Begünstigten, der Ihren Willen enthält, in dem der / die Treuhänder oder persönliche Vertreter (der Name variiert in verschiedenen Staaten) sowie die Art und Weise des Trusts aufgeführt sind Vermögenswerte müssen investiert und / oder an Ihre Erben veräußert werden.
Ich bin mir nicht sicher, ob Sie auf Identitätsdiebstahl oder nur auf das Zusammentreffen von Vertrauensnamen hinweisen.
Für erstere müsste der Betrüger nicht nur einen vollständigen gefälschten Ausweis (SSN, Führerschein mit Bild) haben, sondern er würde auch alle Kontonummern, Namen, Passwörter, geheimen Fragenantworten usw. benötigen . um Zugang zu erhalten. Möglich, aber es ist „eine echte Strecke und wahrscheinlich weitaus weniger wahrscheinlich als jemand, der heute Ihr Vermögen stiehlt (mehr persönliche Informationen sind erforderlich, um auf Vertrauensgüter zuzugreifen).
Für letztere, was“ In dieser Gleichung fehlt der vollständige Vertrauensname. Bei der Erstellung wird das Erstellungsdatum darauf angezeigt, z. B. „The John Doe Family Trust vom 25. Dezember 2019“. Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass jemand genau denselben Namen erstellt hat? Vertrauen am selben Tag? Und selbst wenn ja, vergessen Sie nicht die perfekte ID-Anforderung und. Und nach Ihrem Tod wird Ihr Treuhänder dem Trust Ihre Sterbeurkunde zur Verfügung stellen, um sie für Ihre Kinder zu verwalten, wenn diese noch minderjährig sind. Wie erhebt jemand mit dem gleichen Namen (mit übereinstimmendem Datum) einen Anspruch gegen Ihr Vertrauen, der weiß, dass Sie tot sind? Es ist alles ein bisschen verworren, ja?
Sobald Sie bestanden haben, kümmert sich Ihr Treuhänder / persönlicher Vertreter um das Vertrauen. Dafür sollten Sie sich ernsthaft Gedanken machen.
Der Grund Zeile ist, dass dies Fragen sind, die mit Ihrem Anwalt beantwortet werden sollten.
Kommentare
- I ' Ich bin verwirrt durch die Aussage " Das Vertrauen ist kein sekundärer Begünstigter. " – dass ' s genau das, was es ist. Es ist die Person / Entität, die das Vermögen erhalten würde, sollte ich und der primäre Pass gleichzeitig sein.
- übrigens … in Bezug auf die Chancen von zwei Entitäten mit demselben Datum ' ist überraschend hoch, wie durch das " Geburtstagsparadoxon " erklärt 🙂
- Das Geburtstagsparadoxon bezieht sich auf die Wahrscheinlichkeit, dass zwei Personen denselben Geburtstag haben. Was Sie in Ihrem Angebot verpasst haben, ist, dass zwei Personen die SA haben müssen ME NAME und vertraue auf das gleiche Datum. Das ' ist weit davon entfernt, dass zwei Personen am selben Tag geboren werden – > " Der John Doe Family Trust vom 25. Dezember 2019 ".
- ' hat es nicht verpasst, war es einfach nicht ' listet nicht alle Einschränkungen auf. Ein anderes Wesen, zum Beispiel, berücksichtigt das Geburtstagsparadoxon nur Monat und Tag, nicht Jahr, was es weiter unwahrscheinlich macht.Ich habe nur illustriert, dass diese Dinge ' nicht so selten oder schwierig sind, wie es zunächst scheint, insbesondere angesichts der Menge an Informationen über Personen, die ständig über Datenverletzungen verfügbar gemacht werden.
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Antwort
was verhindert, dass jemand denselben Vertrauensnamen und mit demselben Vertrauensnamen meldet Versuch, Anspruch auf solche Vermögenswerte zu erheben
Die Tatsache, dass sie kein notariell beglaubigtes Dokument mit Ihrer Unterschrift haben, das das Vertrauen begründet, während Ihr Treuhänder dies tut .
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- Dieser ' ist kein so subtiler Punkt, der von uns allen verrutscht ist. Nicht Der Täter muss nur den gleichen Namen haben und das Vertrauen am selben Tag wie das OP schaffen sowie alle Details der Konten kennen, auf denen die Vermögenswerte gehalten werden, aber er muss auch in der Lage sein, zu fälschen Auch die Signatur des OP ' ist perfekt . Diese Prämisse des Vertrauensrisikos ist weit hergeholt.
Antwort
Führen Sie eine schnelle Überprüfung der Dinge durch, die Trusts gehören. Die Namen in diesem Status für widerrufliche lebende Vertrauensstellungen sehen in der Regel wie folgt aus:
- Vorname Nachname Nachname Widerrufliche Vertrauensstellung Datum MM / TT / JJJJ
- Vorname Mi Nachname Widerrufliche Vertrauensvereinbarung Datum MM / TT / JJJJ
- Vorname Mi Nachname widerrufliche Vertrauensstellung gemäß Vereinbarung Datum MM / TT / JJJJ
- Nachname Familie widerrufliche Vertrauensstellung, First1- oder First2-Treuhänder
- Nachname Widerrufliche Vertrauensstellung
- Nachname, Vorname1 oder Vorname2, Widerrufliche Vertrauensstellung
- Nachname, Vorname Mi Widerrufliche Vertrauensstellung
Wobei Mi ist die mittlere Initiale, First1 & First2 steht an erster Stelle Namen der Ehepartner. Eine schnelle Überprüfung der -Statuten (386, 386A & 386B) zeigt keine erforderliche Formel (einige Arten von Unternehmen) haben eine erforderliche Namensformel) für Trusts. Ihr Anwalt sollte wissen, ob Ihr Bundesstaat eine erforderliche Formel für die Benennung des Trusts hat.