Zkrácený kontext otázky zní takto: Mám malé děti, které jsou příliš malé na to, abych je pojmenoval jako sekundární příjemce (moje žena je primárním příjemcem) na různých účty. Vytvářím odvolatelnou živou důvěru s dětmi pojmenovanými jako příjemci, aby moje vůle předat majetek, pokud bychom s manželkou prošli současně. Tato důvěra by pak byla pojmenována jako sekundární příjemce na jakýchkoli účtech.
Otázka zní takto: protože jména důvěry nemusí být jedinečná, pokud svou důvěru pojmenuji „The John Doe Family Trust“, co brání tomu, aby někdo přišel se stejným jménem důvěryhodnosti a pokusil se uplatnit nárok na taková aktiva? Chápu, že zatímco jsme „naživu“, důvěra je ve skutečnosti průchod entitou vázanou na identifikaci SSN / daňového poplatníka mé a mé manželky. Ale nejsem si jistý, co se stane, jakmile projdeme.
(Považuji to za vymyšlený scénář a samozřejmě vše potvrdím právníkem, snažím se pochopit co nejdříve to dokážu. .)
Komentáře
- Nezadali byste ' své děti ' SSN a datum narození v důvěryhodném dokumentu?
- SSN a data narození mohou nebo nemusí být zahrnuty … není podstatné.
- @BobBaerker ne zásadní ale velmi užitečné.
- @RonJohn – Ne tak zásadní ani tak užitečné, jak si možná myslíte. Když osobní zástupce převezme důvěru, je ' ten, který musí předložit úmrtní listy, osobní identifikaci atd. Nezletilé osoby nebudou vyžadovány, natož poskytnout SSN nebo dokonce jejich kartu SS. Jsou ' nezletilí a nemají žádný právní nárok na provedení důvěry. Jsou ' pouze závislými příjemci, odděleními ' majetku '.
Odpověď
Důvěra není sekundárním příjemcem. Když přepíšete své účty na jméno důvěryhodnosti, důvěra se stane de facto příjemcem, který obsahuje vaši vůli, která vysvětluje správce nebo osobní zástupce (název se liší v různých státech), stejně jako způsob, jakým aktiva mají být investována a / nebo zbavena vašich dědiců.
Nejsem si jistý, jestli naznačujete krádež identity nebo jen shodu jmen důvěryhodnosti.
Pro první z nich by nejen podvodník musel mít úplné falešné ID (SSN, řidičský průkaz s obrázkem), ale také potřebuje všechna čísla účtů, jména, hesla, odpovědi na tajné otázky atd. . za účelem získání přístupu. Je to možné, ale je to „skutečný úsek a pravděpodobně mnohem méně pravděpodobné, než kdyby někdo dnes ukradl vaše aktiva (pro přístup k důvěryhodným aktivům je zapotřebí více osobních údajů).
Pro druhé, co“ V této rovnici chybí celé jméno důvěryhodnosti. Když bude vytvořeno, bude na něm uvedeno datum vytvoření, např. „The John Doe Family Trust ze dne 25. prosince 2019“. Jaké jsou šance, že někdo vytvořil přesně stejný název věříte ve stejné datum? A i když ano, nezapomeňte na perfektní požadavek na identifikaci a. A po vašem zániku poskytne váš správce důvěryhodnosti váš úmrtní list, aby mohl vstoupit a spravovat jej pro vaše děti, pokud jsou ještě nezletilé. Jak může někdo se stejným názvem důvěry (se shodným datem) vznést nárok na vaši důvěru, který ví, že jste mrtví? Je to trochu spletité, ano?
Jakmile projdete, důvěryhodnost zařídí váš důvěryhodný / osobní zástupce. K tomu byste se měli vážně zamyslet.
Spodní část řádek je, že se jedná o otázky, které by měly být adresovány vašemu právníkovi.
Komentáře
- I ' m zmaten výrokem " Důvěra není sekundárním příjemcem. " – že ' s přesně to, co to je. Je to jednotlivec / subjekt, který by obdržel aktiva, která by měla být provedena já i primární, současně.
- btw … ohledně pravděpodobnosti dvou entit se stejným datem , je ' překvapivě vysoká, jak vysvětluje " narozeninový paradox " 🙂
- Narozeninový paradox souvisí s pravděpodobností, že dva lidé budou mít stejné narozeniny. Ve vaší nabídce vám chybělo, že dva lidé musí mít SA JMÉNO JMÉNO a vybudovat jejich důvěru STEJNÉHO DATA. To ' je daleko od toho, aby se dva lidé narodili ve stejný den – > " The John Doe Family Trust ze dne 25. prosince 2019 ".
- Nechybělo mi to ' ' seznam všech upozornění. Další bytost, například paradox narozenin, bere v úvahu pouze měsíc a den, nikoli rok, což je dále nepravděpodobné.Jen jsem ilustroval tyto věci, které nejsou ' tak vzácné nebo obtížné, jak se na první pohled zdá, zejména vzhledem k množství informací o lidech, které jsou neustále zpřístupňovány prostřednictvím narušení dat.
Odpověď
co brání tomu, aby někdo přišel se stejným jménem důvěryhodnosti a pokus o uplatnění nároku na taková aktiva
Skutečnost, že nebudou mít notářsky ověřený dokument s vaším podpisem zakládajícím důvěru, zatímco váš správce bude .
Komentáře
- To ' není tak subtilní bod, který by sklouzl každý z nás. Ne pouze musí mít pachatel stejný název a také vytvoření důvěry ve stejný den jako OP, stejně jako znát všechny podrobnosti účtů, kde jsou aktiva držena, ale také musí být schopen falšovat perfektně také podpis OP ' . Tento předpoklad rizika důvěry je přitažlivý.
Odpovědět
Rychlá kontrola věcí ve vlastnictví důvěry, jména v tomto stavu pro odvolatelné žijící trusty mají tendenci vypadat takto:
- Jméno Middlename Příjmení Revocable Trust Datováno mm / dd / rrrr
- Jméno Mi Příjmení Revocable Trust Agreement Datum mm / dd / rrrr
- Jméno Mi Příjmení Revocable Trust podle dohody Datum mm / dd / rrrr
- Příjmení Family Revocable Trust, First1 nebo First2 Trustees
- Příjmení Revocable Trust
- Lastname, First1 or First2, The Revocable Living Trust
- Lastname, The Firstname Mi Revocable Living Trust
Where Mi je střední iniciála, First1 & First2 jsou první jména manželů. Rychlá kontrola stanov (386, 386A & 386B) neukazuje požadovaný vzorec (některé typy podniků mít požadovaný vzorec názvu) pro vztahy důvěryhodnosti. Váš právník by měl vědět, zda má váš stát požadovaný vzorec pro pojmenování důvěryhodnosti.