Myslím, že to záleží na tom, jak sofistikovaný je váš hacking a jak sofistikované jsou auditní systémy banky.

Pokud jste právě aktualizovali svůj bankovní zůstatek, měla by to banka zachytit velmi rychle, protože její knihy nevyrovnají zůstatek. Budou mít kredit bez odpovídajícího debetu.

Pokud jste dost chytří na to, abyste aktualizovali obě strany hlavní knihy, banka si při pokusu o vyrovnání jistě něco všimne. Odkud se vzaly peníze na tento vklad. Pokud zadáte, že to bylo provedeno s hotovostí, pak když banka provede jejich odsouhlasení hotovosti, „zjistí, že mají méně hotovosti, než by měli. Pokud řeknete, že se jednalo o přímý vklad, zkrátí přijaté vklady.“ Atď.

Pokud je jejich auditní stopa dostatečně propracovaná – a auditní stopy banky mají tendenci být velmi sofistikované – velmi rychle ji zpětně vyhledají na vašem účtu.

Došlo k podvod, o kterém se hodně diskutovalo asi před 20 lety – nevím, kolik lidí to opravdu prošlo, ale v počítačových kruzích to byla velká hláška – že programátor změní výpočty úroků banky na zaokrouhlit zlomky penny dolů místo zaokrouhlování na nejbližší celý penny a poté tyto penny umístit na fiktivní účet vytvořený programátorem. Jen málo zákazníků by si všimlo, že tam byl zájem o penny short, a pokud ano, d reptat: „Hej, banka zaokrouhluje 14,9 centů dolů na 14 místo až 15, což je ošizené“, a pak na to zapomenout. Kdo si udělá smrad za penny? Mezitím, pokud má banka hodně zákazníků, programátor shromažďuje značné peníze ze všech těchto pencí. A knihy banky by se vyrovnaly: kdyby platily, řekněme, 2% úrok, 2% z celkového počtu všech zůstatků se shodují s celkovým zaplaceným úrokem. Musí se dívat docela blízko, aby viděli, že jeden účet získal mnohem větší úrok, než by měl, zatímco mnoho jiných účtů bylo krátkých.

Jde o to, že musíte mít peníze pocházející z nějakého místa, nebo někdo z knih nevyváží rovnováhu. Nemůžete „vydělat peníze jen tak z ničeho“ a očekávat, že si toho nikdo nevšimne.

Komentáře

• @kingledion Umm, tím myslím podvod " kriminální podvod ". Použili tuto myšlenku v tomto filmu, na který ' odkazujete ? Neviděl jsem to '.
• Tento typ podvodu s částečnými centy byl použit v Supermanu III . To bylo v roce 1983.
• @ThomBlairIII Dobře, myšlenka byla asi před 30 lety. Jsem ' starý muž, často se nacházím řka: " Podívejme se ' na to minulý týden? Před dvěma týdny? Ne, byl to rok 1975. "
• @kingledion máte pravdu, že používají penny holení v kancelářském prostoru, ale znaky v film říká, že nápad dostali od Supermana III. Samotný podvod existuje už věky.
• @Tim Heard jednou " Víte, že ' stárnete, když školy učí jako ' dávná historie ' co jste se naučili jako ' aktuální události '."

Záleží na tom, jak dobrý je jste hacker.

Pokud se nad tím zamyslíte, důvodem, proč dáváme peníze do bank, je to, že věříme, že jsou velmi dobří v tom, že o nich neztrácejí přehled. Jakékoli peníze, které „vytvoříte“ přidáním nuly na svůj účet a následným výběrem, jsou technicky peníze, o které přišli. Není třeba říkat, že mají skutečný zájem na tom, aby se to nestalo, takže „budou mít k dispozici síť ochranných opatření, která vás chytí.

Například žádný bankovní účet nesmí jednoduše„ mít hodnotu . „Mají historii transakcí, která tuto hodnotu podporuje. Budete muset historii transakcí vytvořit. Čím lépe to uděláte, tím těžší bude najít. Hotovo, proklouznete mezi trhlinami.“ Jsem si jistý, že některé banky občas ztrácejí peníze. Dokud to zůstane pod jejich ziskovými maržemi, mohou vytvořit iluzi spolehlivosti pouhým odstraněním chyby svými vlastními zisky. Hotovo však špatně a vy vypusťte nějakou statistickou ochranu, kterou někdo zavedl, aby zabránil nějakému dalšímu problému, na který jste ani nepomysleli (možná jen díky náhodě to náhodou vypadá, že došlo k zaokrouhlovací chybě, a kvůli nedostatku toho centu si banka uvědomí vašich exploitů!).

Pamatujte na Suttonův zákon. Willie Sutton vyloupil banky, „protože právě tam jsou peníze.“ Existuje mnoho skupin organizovaného zločinu, které by rádi vyloupily banky, stejně jako vy. Možná budete muset vysvětlit, proč to váš konkrétní program dokáže úspěšně, když organizovaný zločin se svými mimořádnými zdroji a botnety zombie nemohl „t.

Musíte si také být vědomi offline zálohování. peníze, které kradeš, mohou být škoda, ta díra, kterou využíváš v zabezpečení bank, je pro ně velký problém. Nechtějí, aby dav dělal to, co děláte. Jakmile zjistí vaši práci, začnou se spoléhat na všechny své zdroje. Patří sem offline zálohy, které jim pomohou detekovat vaše změny.

Komentáře

• Banky ztrácejí peníze, jak říkáte. ' nemáme v mé zemi mnoho bankovních loupeží (příliš malých na to, abychom měli větší počet lupičů), ale když někdo okradne banka, nikdy nehlásí veřejnosti, kolik bylo odcizeno, jednoduše proto, aby si zajistili iluzi ochrany peněz. Hlásí pouze v duchu " přesně toho, kolik získaní lupiči nejsou známí, ale nejednalo se o hlavní součet ". Jedním ze způsobů, jak se potenciálně vyhnout detekci, může být smurfing , jednoduše přidejte v malých krocích, abyste vypadali legitimně.
• Jedním ze způsobů, jak vyřešit problém historie / transakce / sledování vašeho účtu, je nechat program přesunout peníze z místa, kam banka nemůže snadno trať bankovní lupiči ukradli \ 3000 $? Ne, ve skutečnosti ukradli 300 000 $ a z toho 270 000 $ právě vstoupilo na můj účet. Když byli chyceni, řekli, že dostali jen 3000 $? Zjevně lžou a zbytek někde schovali.
• @MarkRipley Ano, ale teď jste upozornili banky mnohem větší částkou, takže budou vyšetřovat rychleji. V ideálním případě byste mohli najít někoho, kdo již oloupil banku a zablokoval své transakce, ale nyní se ' dostáváme do opravdu chytrého druhu hacku, který může být nad rámec toho, co si OP myslel.
• @ JDługosz Díky za tip. Existuje centrální umístění, kde existují všechna speciální pravidla formátování pro tento web (pro odpovědi a komentáře)? Bylo by hezké mít referenční stránku / podváděcí list, abych se mohl vyhnout problémům s formátováním, spíše než opravovat každý problém jeden po druhém, kdykoli na ně narazím. V jiné odpovědi jsem zjistil, že použití ' * ' v ASCII obrázku způsobilo problémy s formátováním
• @MarkRipley ano, odkaz help přímo pod tlačítkem Add Comment, následovaný odkazem Learn more… v zobrazeném souhrnu . Pokračujte v Worldbuilding Chat místnosti Factory Floor , protože to není téma. Někde by mohl existovat lepší souhrn a seznam gotchas.

V USA je možné vykázat příjem, včetně úrok na bankovním účtu. Banky, které půjčují peníze (čtěte: každá banka), musí také vytvořit kapitál, z něhož si půjčují federální zákony.

Účetnictví funguje na základě řady debetů (zvýšení aktiv nebo zaznamenaných hodnot) a úvěrů (snížení aktiva nebo zaznamenané hodnoty) a zlatým pravidlem účetnictví je, že kreditní transakce se musí rovnat debetním transakcím, což vede k vyváženosti účetních knih. Ve skutečnosti je toto vyvážení zdrojem méně legitimního „vyvážení knih“ jako zločinců pokuste se uměle vytvořit tuto rovnováhu v záznamech.Zvuky toho „to neděláte, takže banka snadno a snadno pozná, že jejich (metaforické) knihy nejsou vyvážené. Když to zjistí, bude to záviset na tom, jak často spouštějí zprávy, ale mohlo by to být jen za několik minut.

Za předpokladu (nějakým zázrakem nebo tím, že obložíte kapsy správné osoby) banka se nikdy neuchytí, stává se otázkou, zda se IRS uchytí. Lidé vtipkují o tom, že IRS chce své peníze, ale IRS obvykle nevyšetřuje zprávy o příjmech, ledaže by bylo vyřízeno značné množství peněz, tam “ je zvláštní zvláštnost, nebo je jiná vládní organizace upozorní na podezřelé chování. Takže jste pravděpodobně v bezpečí před IRS, pokud jste velmi opatrní ohledně toho, jak vylepšujete svůj bankovní účet.

Komentáře

• pokud jste velmi opatrní, banka si toho ani ' nevšimne.

Mluvíme o fiktivní postavě v příběhu, že? Děti, nedělejte to doma. Budete chyceni a půjdete do vězení, pokud nejste nejlepším programátorem na světě. Pak existují jednodušší způsoby vydělat peníze …

Další odpovědi poukázaly na problém s účty, kredity a debety. Odpovědí by tedy bylo hacknutí systému ATM a vytvoření karty, která umožní neomezené výběry. Problém by byl samozřejmě detekován, jakmile bude v bankomatu k dispozici méně hotovosti, než kolik by mělo mít.

• Odstraňte malware okamžitě po výběru a nezanechejte žádné digitální stopy.
• Noste přestrojení, pokud stroj zakrývá kamera.
• Používejte mnoho různých bankomatů.
• Hackujte různé banky v různých jurisdikcích. (Ale nedoufejte abyste zůstali nezjištěni, jen to zpomalí vyšetřování.)

Budete téměř okamžitě chyceni

Banky jsou povinny provádět audity . Dělají je pořád . Uskutečnit audit nebo nechat účetní knihy nevyvážit není prostě možné. Potřebují audity, aby se stali členy FCC, aby splnili požadavky BIS pro zahraniční transakce, aby prokázali ministerstvu financí, že nefinancují teroristy, aby dodržovali Dodd-Frank atd.

Banka vyváží své knihy. Na vašem účtu budou tisíce dolarů, které nedokážou vysvětlit. Budou to vyšetřovat. Půjdete do vězení. Je to tak jednoduché.

Komentáře

• I když vás banka ' nedokáže zastihnout, vnitrostátní daňové orgány bude velmi mít zájem o všechny tyto peníze ….
• Jedna ' jedna věc pro banku, aby si to uvědomila ' se děje a další, aby chytil osobu, která to udělala. Je zřejmé, že je třeba sledovat, kdo vybírá peníze z účtu, a kontaktovat vlastníka účtu. Pokud byste však jednoduše nastavili peníze na 300 tis. A odešli, za předpokladu, že se vám podařilo pokrýt své stopy hackerem, ' by vás těžko chytili.

Ano, budete chyceni. V minulosti existovali lidé, kteří zmanipulovali účty tak, aby při každé transakci přijímali desetiny (a méně v pozdějších pokusech) penny.

To, co navrhujete, je operace výrazně vyšší než oznámení .

Lidé, kteří skutečně dělali tento typ věcí, byli všichni chyceni, pokud víme, někdy po desetiletích, jindy téměř okamžitě. Nemá to nic společného se samotným programováním, ale spíše s tím, že účty sledují stále lépe a lépe.

Takže … vaše navrhovaná věc by byla okamžitě zachycena.