Le contexte abrégé de la question est le suivant: jai de jeunes enfants qui sont trop jeunes pour être désignés comme bénéficiaires secondaires (ma femme est le principal bénéficiaire) sur divers comptes. Je crée une fiducie vivante révocable, avec les enfants désignés comme bénéficiaires, pour ma volonté de transmettre des actifs, si ma femme et moi décédons en même temps. Cette fiducie serait alors désignée comme bénéficiaire secondaire sur tous les comptes possibles.
La question est la suivante: étant donné que les noms de fiducie nont pas besoin dêtre uniques, si je nomme ma fiducie « The John Doe Family Trust », quest-ce empêche quelquun de se présenter avec le même nom de confiance et dessayer de revendiquer de tels actifs? Je comprends que tant que nous sommes vivants, la fiducie est en fait une entité de transfert liée à la mienne et à lidentifiant SSN / contribuable de ma femme. Mais je ne sais pas ce qui se passe une fois que nous passons.
(Jobtiens ce scénario artificiel et bien sûr je vais tout confirmer avec un avocat, jessaye juste de comprendre autant que je peux dabord .)
Commentaires
- Ne ' que vous spécifiez vos enfants ' dans le document de confiance?
- Les SSN et les dates de naissance peuvent ou non être inclus … pas essentiels.
- @BobBaerker non essentiel mais très utile.
- @RonJohn – Pas aussi essentiel ou aussi utile que vous pourriez le penser. Lorsque le représentant personnel prend le contrôle de la fiducie, il ' est celui qui doit fournir des certificats de décès, une pièce d’identité personnelle, etc. Il n’y aura aucune obligation pour les mineurs de se présenter, encore moins fournir des SSN ou même leur carte SS. Ils ' sont des mineurs et nont aucun droit légal dexécuter la fiducie. Ils ' ne sont que des bénéficiaires dépendants, des pupilles de la ' succession '.
Réponse
La fiducie nest pas un bénéficiaire secondaire. Lorsque vous renommez vos comptes au nom de la fiducie, la fiducie devient le bénéficiaire de facto qui contient votre testament qui énonce le (s) fiduciaire (s) ou représentant (s) personnel (le nom varie selon les États) ainsi que la façon dont le les actifs doivent être investis et / ou cédés à vos héritiers.
Je ne sais pas si vous faites allusion au vol didentité ou simplement à la coïncidence des noms de confiance.
Pour le premier, non seulement limposteur devrait avoir une fausse pièce didentité complète (SSN, permis de conduire avec photo), mais il aurait également besoin de tous les numéros de compte, noms, mots de passe, réponses aux questions secrètes, etc. . pour y accéder. Possible, mais cest « vraiment exagéré et probablement beaucoup moins probable que quelquun vole vos actifs aujourdhui (il faut plus dinformations personnelles pour accéder aux actifs de confiance).
Pour ce dernier, quoi » s manquant dans cette équation est le nom de confiance complet. Une fois créé, il portera la date de création, par exemple « The John Doe Family Trust daté du 25 décembre 2019 ». Quelles sont les chances que quelquun ait créé exactement le même nom confiance à la même date? Et même si cest le cas, noubliez pas lexigence didentité parfaite et. Et à votre décès, votre fiduciaire fournira votre certificat de décès à la fiducie afin dintervenir et de le gérer pour vos enfants sils sont encore mineurs. Comment une personne ayant la même fiducie nommée (avec la date correspondante) peut-elle faire une réclamation contre votre fiducie qui sait que vous êtes mort? Tout cela est un peu compliqué, oui?
Une fois que vous avez réussi, votre fiduciaire / représentant personnel gère la confiance. Pour cela, vous feriez mieux de réfléchir sérieusement.
Le bas indique que ce sont des questions qui doivent être adressées à votre avocat.
Commentaires
- I ' m confondu par linstruction " La fiducie nest pas un bénéficiaire secondaire. " – que ' est précisément ce que cest. Cest lindividu / lentité qui recevrait les actifs si moi-même et le principal passaient en même temps.
- btw … concernant les chances de deux entités avec la même date , il ' est étonnamment élevé, comme lexplique le " paradoxe danniversaire " 🙂
- Le paradoxe des anniversaires concerne la probabilité que deux personnes aient le même anniversaire. Ce que vous avez manqué dans votre offre, cest que deux personnes doivent avoir le SA ME NAME et établissez leur confiance le MÊME DATE. Cest ' que deux personnes sont nées à la même date – > " The John Doe Family Trust daté du 25 décembre 2019 ".
- Didn ' t rate it, just wasn ' t listant toutes les mises en garde. Un autre étant, par exemple, le paradoxe de lanniversaire ne considère que le mois et le jour, pas lannée, ce qui le rend encore plus improbable.Jétais juste en train dillustrer ces choses qui ne sont ' t aussi rares ou difficiles quelles le paraissent au départ, en particulier compte tenu de la quantité dinformations sur les personnes continuellement mises à disposition via des violations de données.
Réponse
ce qui empêche quelquun de se présenter avec le même nom de confiance et tenter de revendiquer de tels actifs
Le fait quils nauront pas de document notarié portant votre signature établissant la confiance, alors que votre fiduciaire le fera .
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- Ce ' nest pas un point si subtil que nous avons tous glissé. Non il doit seulement avoir le même nom et en plus de créer la fiducie à la même date que lOP, ainsi que connaître tous les détails des comptes où les actifs sont détenus mais il doit également être en mesure de forger la signature de lOP ' aussi parfaitement . Cette prémisse du risque de confiance est farfelue.
Réponse
Exécution dune vérification rapide des éléments appartenant à des approbations, les noms dans cet état pour les fiducies vivantes révocables ont tendance à ressembler à ce qui suit:
- Prénom Nom du milieu Nom de famille Confiance révocable Datée mm / jj / aaaa
- Prénom Mi Nom de famille Contrat de confiance révocable Daté mm / jj / aaaa
- Prénom Mi Nom de famille Fiducie révocable en vertu du contrat Daté mm / jj / aaaa
- Nom de famille Fiducie révocable de la famille, First1 ou First2 Trustees
- Nom Revocable Trust
- Nom, First1 ou First2, The Revocable Living Trust
- Lastname, The Firstname Mi Revocable Living Trust
Où Mi est linitiale du milieu, First1 & First2 sont les premiers les noms des conjoints. Une vérification rapide des statuts (386, 386A & 386B) naffiche pas la formule requise (certains types dentreprises avoir une formule de nom obligatoire) pour les fiducies. Votre avocat doit savoir si votre état a une formule requise pour nommer la fiducie.