Den forkortede konteksten av spørsmålet er dette: Jeg har små barn som er for unge til å nevne som sekundære mottakere (min kone er den primære mottakeren) på forskjellige kontoer. Jeg skaper en tilbakekallelig levende tillit, med barna som er benevnt som begunstigede, for min vilje til å overføre eiendeler til hvis min kone og jeg skulle passere samtidig. Denne tilliten vil da bli kalt som sekundær mottaker på hvilke kontoer som er mulig.
Spørsmålet er dette: siden tillitsnavn ikke trenger å være unikt, hvis jeg kaller min tillit «The John Doe Family Trust», hva hindrer noen i å komme frem med samme tillitsnavn og forsøke å gjøre krav på slike eiendeler? Jeg forstår at mens vi er i live, er tilliten effektivt en gjennomføring som er knyttet til min og min kones SSN / skattebetalers ID. Men jeg er ikke sikker på hva som skjer når vi har passert.
(jeg får dette til et konstruert scenario, og selvfølgelig vil jeg bekrefte alt med en advokat, jeg prøver bare å forstå så mye jeg kan først .)
Kommentarer
- Ville ikke ' t du spesifiserer barna dine ' SSN-er og fødselsdato i tillitsdokumentet?
- SSN-er og fødselsdatoer er kanskje ikke inkludert … ikke viktig.
- @BobBaerker ikke viktig men veldig nyttig.
- @RonJohn – Ikke så viktig eller så nyttig som du kanskje tror. Når den personlige representanten overtar tilliten, er han ' den som må gi dødsattester, personlig identifikasjon osv. Det vil ikke være noe krav for mindreårige å møte opp, enn si gi SSN-er eller til og med deres SS-kort. De ' er mindreårige og har ingen juridiske krav for å utføre tilliten. De ' er bare avhengige mottakere, menigheter i ' eiendom '.
Svar
Tilliten er ikke en sekundær mottaker. Når du omdirigerer kontoene dine i tillitens navn, blir tilliten de facto-mottakeren som inneholder testamentet ditt som staver ut tillitsmannen (e) eller personlig representant (er) (navnet varierer i forskjellige stater), samt hvordan eiendeler skal investeres og / eller selges til arvingene dine.
Jeg er ikke sikker på om du antyder identitetstyveri eller bare tilfeldigheten av tillitsnavn.
For førstnevnte, ville ikke bedrageren ha fullstendig falsk ID (SSN, førerkort med bilde), men han trenger alle kontonumre, navn, passord, svar på hemmelige spørsmål osv. … for å få tilgang. Mulig, men det er en reell strekning og sannsynligvis langt mindre sannsynlig enn noen som stjeler eiendelene dine i dag (mer personlig informasjon er nødvendig for å få tilgang til tillitsmidler).
For sistnevnte, hva » s mangler i denne ligningen er det fullstendige tillitsnavnet. Når det er opprettet, vil det ha opprettelsesdatoen på det, f.eks. «The John Doe Family Trust datert 25. desember 2019». Hva er oddsen for at noen opprettet nøyaktig samme navn stoler på samme dato? Og selv i så fall, ikke glem det perfekte ID-kravet og. Og etter at du er død, vil tillitsmannen gi dødsattesten til tilliten for å komme inn og administrere den for barna dine hvis de fremdeles er mindreårige. Hvordan gjør noen med samme navn tillit (med samsvarende dato) krav mot din tillit som vet at du er død? Alt er litt kronglete, ja?
Når du har bestått, håndterer din tillitsmann / personlige representant tilliten. For det, må du tenke alvorlig.
Bunnen linjen er at dette er spørsmål som bør tas opp med advokaten din.
Kommentarer
- I ' m forvirret av utsagnet " Tilliten er ikke en sekundær mottaker. " – at ' er nøyaktig hva det er. Det er individet / enheten som vil motta eiendelene som skal være meg selv og primærkortet samtidig.
- btw … angående oddsen til to enheter med samme dato , det ' er overraskende høyt, som forklart av " bursdagsparadokset " 🙂
- Bursdagsparadokset er knyttet til sannsynligheten for at to personer har samme bursdag. Det du savnet i tilbudet ditt er at to personer må ha SA MEG NAVN og etablere deres tillit SAMME DATO. At ' er langt fra to personer som blir født på samme dato – > " John Doe Family Trust datert 25. desember 2019 ".
- Ikke ' t savnet det, bare var det ikke ' t som viser alle advarslene. Et annet vesen, for eksempel, bursdagsparadokset tar bare hensyn til måned og dag, ikke år, noe som gjør det ytterligere usannsynlig.Jeg illustrerte bare at disse tingene ikke er ' t så sjeldne eller vanskelige som de opprinnelig ser ut til, spesielt med tanke på mengden informasjon om mennesker som kontinuerlig blir gjort tilgjengelig via databrudd.
Svar
hva hindrer noen i å komme frem med samme tillitsnavn og forsøker å gjøre krav på slike eiendeler
Det faktum at de ikke vil ha et notarisert dokument med din underskrift på det som oppretter tilliten, mens din tillitsmann vil .
Kommentarer
- At ' er et ikke så subtilt punkt som glir av oss alle. Ikke bare må perpen ha samme navn og i tillegg til å skape tillit på samme dato som OP, samt vite alle detaljene i kontoene der eiendelene holdes, men han må også være i stand til å forfalske OP ' s signatur perfekt også . Denne forutsetningen for tillitsrisiko er langt oppnådd.
Svar
Gjør en rask sjekk på ting som eies av stoler, navnene i denne tilstanden for tilbakekallbare livsforhold har en tendens til å se ut som følgende:
- Fornavn Mellomnavn Etternavn Gjenkallelig tillit Datert mm / dd / åååå
- Fornavn Mi Etternavn Gjenkallelig tillitsavtale Datert mm / dd / åååå
- Fornavn Mi Etternavn Gjenkallelig tillit Under avtale Datert mm / dd / åååå
- Etternavn Familie Gjenkallelig tillit, Første1 eller Første 2 tillitsvalgte
- Etternavn Gjenkallelig tillit
- Etternavn, First1 eller First2, The Revocable Living Trust
- Etternavn, Fornavnet Mi Gjenkallelig Living Trust
Hvor Mi er midtre initial, First1 & First2 er først navn på ektefeller. En rask sjekk av vedtekter (386, 386A & 386B) viser ikke den nødvendige formelen (noen typer virksomheter ha en obligatorisk navneformel) for tillit. Advokaten din bør vite om staten har den nødvendige formelen for å navngi tilliten.