De verkorte context van de vraag is deze: ik heb jonge kinderen die te jong zijn om op te noemen als secundaire begunstigde (mijn vrouw is de primaire begunstigde) op verschillende rekeningen. Ik creëer een herroepbaar levend vertrouwen, met de kinderen genoemd als begunstigden, voor mijn wil om bezittingen over te dragen, mochten mijn vrouw en ik tegelijkertijd overlijden. Dat vertrouwen zou dan worden genoemd als secundaire begunstigde op welke accounts dan ook.
De vraag is deze: aangezien vertrouwensnamen niet uniek hoeven te zijn, als ik mijn vertrouwen noem “The John Doe Family Trust”, wat verhindert dat iemand naar voren komt met dezelfde trustnaam en probeert aanspraak te maken op dergelijke activa? Ik begrijp dat zolang we leven, het vertrouwen in feite een doorgangsentiteit is die is verbonden met de SSN / belastingbetaler-ID van mij en mijn vrouw. Maar ik weet niet zeker wat er gebeurt als we er eenmaal zijn.
(Ik begrijp dit als een bedacht scenario en natuurlijk zal ik alles bevestigen met een advocaat, ik probeer eerst zoveel mogelijk te begrijpen als ik kan .)
Reacties
- Wilt u niet ' uw kinderen specificeren ' s SSNs en geboortedatum in het trustdocument?
- SSNs en geboortedata kunnen al dan niet worden opgenomen … niet essentieel.
- @BobBaerker niet essentieel maar erg handig.
- @RonJohn – Niet zo essentieel of nuttig als je misschien denkt. Wanneer de persoonlijke vertegenwoordiger het vertrouwen overneemt, is hij ' degene die overlijdensakten, persoonlijke identificatie, enz. Moet overleggen. De minderjarigen hoeven niet te verschijnen, laat staan bieden SSNs of zelfs hun SS-kaart. Ze ' zijn minderjarigen en hebben geen juridische claim om het vertrouwen uit te voeren. Ze ' zijn slechts afhankelijke begunstigden, wijken van het ' landgoed '.
Antwoord
De trust is geen secundaire begunstigde. Wanneer u uw rekeningen hernoemt in de naam van de trust, wordt de trust de de facto begunstigde die uw testament bevat waarin de trustee (s) of persoonlijke vertegenwoordiger (s) worden vermeld (de naam varieert in verschillende staten) en hoe de activa moeten worden belegd en / of afgestoten aan uw erfgenamen.
Ik “weet niet zeker of u” verwijst naar identiteitsdiefstal of gewoon het samenvallen van trustnamen.
Voor de eerste zou de bedrieger niet alleen een volledig nep-ID moeten hebben (SSN, rijbewijs met foto), maar hij “zou ook alle accountnummers, namen, wachtwoorden, geheime vragen, enz. nodig hebben. . om toegang te krijgen. Mogelijk, maar het is “een hele uitdaging en waarschijnlijk veel minder waarschijnlijk dan dat iemand vandaag uw activa steelt (meer persoonlijke informatie is vereist om toegang te krijgen tot trustactiva).
Voor de laatste, wat” s ontbreekt in deze vergelijking is de volledige vertrouwensnaam. Wanneer deze wordt gemaakt, staat de aanmaakdatum erop, bijvoorbeeld “The John Doe Family Trust van 25 december 2019”. Hoe groot is de kans dat iemand exact dezelfde naam heeft gemaakt vertrouwen op dezelfde datum? En zelfs als dat zo is, vergeet dan niet de perfecte ID-vereiste en. En als u overlijdt, zal uw trustee uw overlijdensakte aan de trust verstrekken om in te grijpen en deze voor uw kinderen te beheren als ze nog minderjarig zijn. Hoe kan iemand met hetzelfde vertrouwen (met overeenkomende datum) een claim indienen tegen uw vertrouwen dat weet dat u dood bent? Het is allemaal een beetje ingewikkeld, ja?
Zodra je slaagt, behandelt je trustee / persoonlijke vertegenwoordiger het vertrouwen. Daarvoor kun je maar beter serieus nadenken.
De onderkant regel is dat dit vragen zijn die aan uw advocaat moeten worden gesteld.
Opmerkingen
- I ' m in de war door de stelling " De trust is geen secundaire begunstigde. " – dat ' is precies wat het is. Het is de persoon / entiteit die de activa zou ontvangen als ikzelf en de primaire pass op hetzelfde moment zouden passeren.
- btw … met betrekking tot de kansen van twee entiteiten met dezelfde datum , het ' is verrassend hoog, zoals uitgelegd door de " verjaardagsparadox " 🙂
- De verjaardagsparadox heeft betrekking op de kans dat twee mensen dezelfde verjaardag hebben. Wat je aan je aanbod hebt gemist, is dat twee mensen de SA ME NAAM en vestigen hun vertrouwen op DEZELFDE DATUM. Dat ' is verre van twee mensen die op dezelfde datum zijn geboren – > " De John Doe Family Trust van 25 december 2019 ".
- Ik heb ' het niet gemist, het was gewoon niet ' t alle voorbehouden opsommen. Een ander wezen, bijvoorbeeld, de verjaardagsparadox houdt alleen rekening met maand en dag, niet met jaar, waardoor het verder onwaarschijnlijk wordt.Ik illustreerde net dat deze dingen ' niet zo zeldzaam of moeilijk zijn als ze in eerste instantie lijken, vooral gezien de hoeveelheid informatie over mensen die continu beschikbaar wordt gesteld via datalekken.
Antwoord
wat voorkomt dat iemand naar voren komt met dezelfde vertrouwensnaam en proberen om aanspraak te maken op dergelijke activa
Het feit dat ze geen notarieel document zullen hebben met uw handtekening erop waarmee het vertrouwen wordt bevestigd, terwijl uw trustee dat wel zal doen .
Opmerkingen
- Dat ' is niet zo subtiel dat we allemaal gleden. alleen moet de dader dezelfde naam hebben en naast het creëren van het vertrouwen op dezelfde datum als het OP, ook alle details kennen van de rekeningen waar de activa worden aangehouden, maar hij moet ook in staat zijn om te vervalsen de handtekening van OP ' s ook perfectDit uitgangspunt van vertrouwensrisico is vergezocht.
Antwoord
Een snelle controle uitvoeren van zaken die eigendom zijn van trusts, de namen in deze staat voor herroepbare levende trusts hebben de neiging er als volgt uit te zien:
- Voornaam Middlenaam Achternaam Herroepbaar vertrouwen Gedateerd mm / dd / jjjj
- Voornaam Mi Achternaam Herroepbare vertrouwensovereenkomst Gedateerd mm / dd / jjjj
- Voornaam Mi Achternaam Herroepbaar vertrouwen onder overeenkomst Gedateerd dd / mm / jjjj
- Achternaam Familie Herroepbaar vertrouwen, First1 of First2 Trustees
- Achternaam Revocable Trust
- Achternaam, First1 of First2, The Revocable Living Trust
- Achternaam, The Firstname Mi Revocable Living Trust
Waar Mi is middelste initiaal, First1 & First2 zijn de eerste namen van echtgenoten. Een snelle controle van statuten (386, 386A & 386B) geven geen vereiste formule weer (sommige soorten bedrijven een vereiste naamformule hebben) voor trusts. Uw advocaat moet weten of uw staat een vereiste formule heeft voor het benoemen van de trust.