Contextul abreviat al întrebării este următorul: am copii mici care sunt prea mici pentru a fi numiți beneficiari secundari (soția mea este beneficiarul principal) pe diverse conturi. Creez o încredere de viață revocabilă, cu copiii numiți ca beneficiari, pentru ca voința mea de a transmite active, dacă soția mea și cu mine trecem în același timp. Acea încredere va fi numită apoi beneficiar secundar în orice cont posibil.
Întrebarea este următoarea: întrucât numele de încredere nu trebuie să fie unice, dacă numesc încrederea mea „The John Doe Family Trust”, ce împiedică pe cineva să prezinte același nume de încredere și să încerce să pretindă astfel de active? Înțeleg că, în timp ce suntem în viață, încrederea este efectiv o trecere prin entitate legată de identificarea SSN / contribuabil a soției mele. Dar nu sunt sigur ce se întâmplă odată ce trecem.
(Am un scenariu inventat și, bineînțeles, voi confirma totul cu un avocat, încerc doar să înțeleg cât de mult pot mai întâi .)
Comentarii
- Nu ' nu ți-ai specifica copiii ' SSN-urile și data nașterii în documentul de încredere?
- SSN-urile și datele nașterii pot fi sau nu incluse … nu sunt esențiale.
- @BobBaerker nu esențial dar foarte util.
- @RonJohn – Nu este atât de esențial sau de util pe cât ai crede. Atunci când reprezentantul personal preia încrederea, el ' este cel care trebuie să furnizeze certificate de deces, identificare personală etc. Nu va fi necesară prezentarea minorilor, cu atât mai puțin furnizați SSN-uri sau chiar cardul lor SS. Aceștia ' sunt minori și nu au nicio pretenție legală pentru executarea trustului. Ei ' sunt doar beneficiari dependenți, secții ale ' imobil '.
Răspuns
Încrederea nu este un beneficiar secundar. Când vă redenumiți conturile în numele trustului, trustul devine beneficiarul de facto care conține testamentul dvs. care precizează fiduciarul sau reprezentanții personali (numele variază în diferite state), precum și modul în care activele urmează a fi investite și / sau cedate moștenitorilor dvs.
Nu sunt sigur dacă faceți aluzie la furtul de identitate sau doar la coincidența numelor de încredere.
Pentru primii, impostorul nu numai că ar trebui să aibă un ID fals complet (SSN, permis de conducere cu imagine), dar ar avea nevoie de toate numerele de cont, nume, parole, răspunsuri secrete la întrebări etc. . pentru a avea acces. Este posibil, dar „este o întindere reală și probabil mult mai puțin probabilă decât cineva care îți fură activele astăzi (sunt necesare mai multe informații personale pentru a accesa activele de încredere).
Pentru acesta din urmă, ce” Din această ecuație lipsește numele complet de încredere. Când este creat, va avea data creării, de exemplu, „The John Doe Family Trust din 25 decembrie 2019”. Care sunt șansele ca cineva să creeze exact același nume aveți încredere în aceeași dată? Și chiar dacă da, nu uitați de cerința perfectă de identificare și. Și la decesul dvs., administratorul dvs. vă va furniza certificatul de deces trustului pentru a intra și a-l gestiona pentru copiii dvs. dacă aceștia sunt încă minori. Cum poate cineva cu aceeași încredere numită (cu data potrivită) să facă o reclamație împotriva încrederii dvs. care știe că sunteți mort? Totul este puțin complicat, da?
Odată ce treci, administratorul / reprezentantul personal se ocupă de încredere. Pentru asta, ar fi bine să te gândești serios.
linia este că acestea sunt întrebări care ar trebui adresate avocatului dvs.
Comentarii
- I ' Sunt confuz de declarația " Trustul nu este un beneficiar secundar. " – că ' este exact ceea ce este. Persoana fizică / entitatea care ar primi activele ar trebui să trec eu și primarul în același timp.
- btw … cu privire la șansele a două entități cu aceeași dată , ' este surprinzător de ridicat, așa cum se explică prin " paradoxul zilei de naștere " 🙂
- Paradoxul zilei de naștere se referă la probabilitatea ca două persoane să aibă aceeași zi de naștere. Ceea ce ați ratat în oferta dvs. este că două persoane trebuie să aibă SA NUMEȚI-ME ȘI stabiliți-vă încrederea în ACEEAȘI DATA. Că ' este departe de a se naște două persoane în aceeași dată – > " The John Doe Family Trust din 25 decembrie 2019 ".
- Nu ' nu l-am ratat, nu era ' t enumerând toate avertismentele. O altă ființă, de exemplu, paradoxul zilei de naștere, ia în considerare doar luna și ziua, nu anul, ceea ce îl face mai puțin probabil.Tocmai ilustram aceste lucruri care nu sunt ' atât de rare sau de dificile pe cât par inițial, în special având în vedere cantitatea de informații despre oamenii care sunt disponibili în mod continuu prin încălcarea datelor.
Răspuns
ceea ce împiedică pe cineva să vină cu același nume de încredere și încercarea de a revendica astfel de active
Faptul că nu au un document notarial cu semnătura dvs. pe acesta care să stabilească trustul, în timp ce administratorul dvs. va .
Comentarii
- Acel ' nu este un punct atât de subtil care a alunecat de noi toți. Nu numai persoana în cauză trebuie să aibă același nume și să creeze trustul la aceeași dată ca PO, precum și să cunoască toate detaliile conturilor în care sunt deținute activele, dar trebuie să poată falsifica semnătura OP ' perfectă . Această premisă a riscului de încredere este mult descărcată.
Răspuns
Efectuarea unei verificări rapide a lucrurilor deținute de trusturi, numele din această stare pentru trusturile de viață revocabile au tendința de a arăta după cum urmează:
- Prenume Prenume Numele de familie Revocabil Trust Data mm / zz / aaaa
- Numele Mi Prenume Contract de încredere revocabil Data mm / zz / aaaa
- Prenume Mi Nume Nume încredere revocabilă în baza acordului Data l / zz / aaaa
- Nume familie Încredere revocabilă, Primul1 sau Primul2 Administratori
- Nume Revocable Trust
- Lastname, First1 or First2, The Revocable Living Trust
- Lastname, The Name Mi Revocable Living Trust
Where Mi este inițială de mijloc, First1 & First2 sunt primele numele soților. O verificare rapidă a statutelor (386, 386A & 386B) nu afișează o formulă necesară (unele tipuri de companii au o formulă de nume obligatorie) pentru trusturi. Avocatul dvs. ar trebui să știe dacă statul dvs. are o formulă necesară pentru denumirea trustului.