Den förkortade kontexten för frågan är följande: Jag har små barn som är för unga för att nämna som sekundära förmånstagare (min fru är den främsta mottagaren) på olika konton. Jag skapar ett återkalleligt levande förtroende, med barn som heter förmånstagare, för min vilja att överföra tillgångar till om min fru och jag skulle passera samtidigt. Det förtroendet skulle då utses till sekundärmottagare på alla konton som är möjliga.
Frågan är denna: eftersom förtroendets namn inte behöver vara unika, om jag heter mitt förtroende ”John Doe Family Trust”, vad hindrar någon från att komma fram med samma förtroende namn och försöka göra anspråk på sådana tillgångar? Jag förstår att även om vi lever är förtroendet i själva verket en genomgående enhet som är knuten till min och min frus SSN / skattebetalar-id. Men jag är inte säker på vad som händer när vi har passerat.
(jag får det här ett konstruerat scenario och jag kommer naturligtvis att bekräfta allt med en advokat, jag försöker bara förstå så mycket jag kan först .)
Kommentarer
- Skulle ' inte ange dina barn ' SSN-nummer och födelsedatum i förtroendedokumentet?
- SSN-nummer och födelsedatum kan inkluderas eller inte … inte nödvändigt.
- @BobBaerker inte viktigt men väldigt användbart.
- @RonJohn – Inte så viktigt eller så användbart som du kanske tror. När den personliga representanten tar över förtroendet är han ' den som måste tillhandahålla dödsintyg, personlig identifiering etc. Det finns inget krav för minderåriga att dyka upp, än mindre tillhandahålla SSN-nummer eller till och med deras SS-kort. De ' är minderåriga och har inget rättsligt anspråk på att verkställa förtroendet. De ' är bara beroende förmånstagare, avdelningar för ' egendom '.
Svar
Förtroendet är inte en sekundär mottagare. När du omdirigerar dina konton i förtroendets namn blir förtroendet den faktiska förmånstagaren som innehåller din testament som stavar förvaltaren eller personliga representanter (namnet varierar i olika stater) samt hur tillgångar ska investeras och / eller avyttras till dina arvingar.
Jag är inte säker på om du antyder identitetsstöld eller bara tillförlitlighetens namn.
För den förstnämnda skulle bedragaren inte bara behöva ha fullständigt falskt ID (SSN, körkort med bild) utan han skulle behöva alla kontonummer, namn, lösenord, hemliga frågesvar osv. … för att få tillgång. Möjligt men det är en verklig sträcka och förmodligen mycket mindre sannolikt än någon som stjäl dina tillgångar idag (mer personlig information krävs för att få tillgång till förtroende tillgångar).
För det senare, vad ” s saknas i den här ekvationen är det fullständiga förtroendets namn. När det skapas kommer det att ha datumet för skapandet, t.ex. ”John Doe Family Trust daterad 25 december 2019”. Vilka är oddsen att någon skapade exakt samma namn lita på samma datum? Och även om så är fallet, glöm inte det perfekta ID-kravet och. Och när du är borta kommer din förvaltare att tillhandahålla ditt dödsintyg till förtroendet för att komma in och hantera det för dina barn om de fortfarande är minderåriga. Hur gör någon med samma namngivna förtroende (med matchningsdatum) anspråk på ditt förtroende som vet att du är död? Allt är lite invecklat, ja?
När du väl har klarat, hanterar din förvaltare / personliga representant förtroendet. För det borde du tänka på allvar.
Botten raden är att det här är frågor som bör tas upp med din advokat.
Kommentarer
- I ' m förvirrad av uttalandet " Förtroendet är inte en sekundär mottagare. " – att ' är exakt vad det är. Det är individen / enheten som skulle ta emot tillgångarna om jag själv och det primära passet samtidigt.
- btw … angående oddsen för två enheter med samma datum , det ' är förvånansvärt högt, vilket förklaras av " födelsedagsparadox " 🙂
- Födelsedagsparadoxen avser sannolikheten för att två personer ska ha samma födelsedag. Vad du saknade i ditt erbjudande är att två personer måste ha SA MIG NAMN och upprätta deras förtroende SAMMA DATUM. Att ' är långt ifrån två personer som föds samma datum – > " John Doe Family Trust daterat 25 december 2019 ".
- Missade inte det ', det var bara ' t listar alla försiktighetsåtgärder. En annan varelse, till exempel, födelsedagsparadoxen tar bara hänsyn till månad och dag, inte år, vilket gör det ytterligare osannolikt.Jag illustrerade just att dessa saker inte är ' t så sällsynta eller svåra som de ursprungligen verkar, särskilt med tanke på mängden information om människor som ständigt görs tillgängliga via dataintrång.
Svar
vad hindrar någon från att komma fram med samma förtroendnamn och försöker göra anspråk på sådana tillgångar
Det faktum att de inte kommer att ha ett notiserat dokument med din signatur på det som skapar förtroendet, medan din förvaltare kommer att .
Kommentarer
- Att ' är en inte så subtil punkt som gled av oss alla. bara behöver perpen ha samma namn och skapa förtroende samma datum som OP, samt känna till alla detaljer i de konton där tillgångarna hålls men han måste också kunna smida OP ' s signatur också perfekt . Denna förutsättning för tillitsrisk är långt hämtad.
Svar
Kör en snabb kontroll av saker som ägs av trusts, namnen i detta tillstånd för återkallbara levande förtroenden tenderar att se ut som följande:
- Förnamn Mellannamn Efternamn Återkallbart förtroende Datumat mm / dd / åååå
- Förnamn Mi Efternamn Återkallbart förtroendeavtal Daterad mm / dd / åååå
- Förnamn Mi Efternamn Återkallande förtroende enligt avtal Daterat mm / dd / åååå
- Efternamn Familj Återkallande förtroende, Första1 eller Första2 förvaltare
- Efternamn Återkallbart förtroende
- Efternamn, Första1 eller Första2, Det återkallbara levande förtroendet
- Efternamn, Förnamnet Mi Återkallbart levande förtroende
Var Mi är mitten initial, First1 & First2 är först makarnas namn. En snabb kontroll av stadgar (386, 386A & 386B) visar inte någon formel som krävs (vissa typer av företag har en obligatorisk namnformel) för trusts. Din advokat borde veta om din stat har en formel som krävs för att namnge förtroendet.