Den forkortede kontekst af spørgsmålet er denne: Jeg har små børn, der er for unge til at navngive som sekundære modtagere (min kone er den primære modtager) på forskellige konti. Jeg skaber en tilbagekaldelig levende tillid med børnene navngivet som begunstigede for min vilje til at overføre aktiver til, hvis min kone og jeg passerer på samme tid. Denne tillid ville derefter blive navngivet som sekundær modtager på alle konti muligt.
Spørgsmålet er dette: da tillidsnavne ikke behøver at være unikke, hvis jeg navngiver min tillid “The John Doe Family Trust”, hvad forhindrer nogen i at komme frem med samme tillidsnavn og forsøge at gøre krav på sådanne aktiver? Jeg forstår, at mens vi “lever igen, er tilliden i virkeligheden en gennemstrømningsenhed, der er bundet til min og min kones SSN / skatteyder ID. Men jeg er ikke sikker på, hvad der sker, når vi har passeret.
(Jeg får dette til et udtænkt scenarie, og selvfølgelig vil jeg bekræfte alt med en advokat, jeg prøver bare at forstå så meget som jeg kan først .)
Kommentarer
- Ville ' ikke angive dine børn ' SSNer og fødselsdato i tillidsdokumentet?
- SSNer og fødselsdatoer kan medtages eller ikke inkluderes … ikke væsentligt.
- @BobBaerker ikke essentielt men meget nyttigt.
- @RonJohn – Ikke så vigtigt eller så nyttigt som du måske tror. Når den personlige repræsentant overtager tilliden, er han ' den, der skal levere dødsattester, personlig identifikation osv. Der er ikke noget krav for mindreårige at dukke op, endsige give SSNer eller endda deres SS-kort. De ' er mindreårige og har intet juridisk krav om at udføre tilliden. De ' er bare afhængige modtagere, menigheder i ' ejendom '.
Svar
Tilliden er ikke en sekundær modtager. Når du omdirigerer dine konti i trustens navn, bliver trusten de facto-modtageren, der indeholder din testamente, der angiver trustee (r) eller personlige repræsentant (er) (navnet varierer i forskellige stater) samt hvordan aktiver skal investeres og / eller afhændes til dine arvinger.
Jeg er ikke sikker på, om du antyder tyveri af identitet eller bare tilfældigheden af tillidsnavne.
For førstnævnte skulle bedrageren ikke kun have komplet falsk ID (SSN, kørekort med billede), men han behøvede alle kontonumre, navne, adgangskoder, hemmelige spørgsmålssvar osv. … for at få adgang. Mulig, men det er en reel strækning og sandsynligvis langt mindre sandsynligt end nogen, der stjæler dine aktiver i dag (mere personlig info kræves for at få adgang til tillidsaktiver).
For sidstnævnte hvad ” s mangler i denne ligning er det fulde tillidsnavn. Når det oprettes, vil det have oprettelsesdatoen på det, f.eks. “John Doe Family Trust dateret 25. december 2019”. Hvad er oddsene for, at nogen oprettede nøjagtigt det samme navn har tillid til samme dato? Og selvom det er tilfældet, glem ikke det perfekte ID-krav og. Og efter dit dødsfald vil din kurator give dit dødsattest til tilliden for at træde ind og styre det for dine børn, hvis de stadig er mindreårige. Hvordan fremsætter en person med den samme navngivne tillid (med matchningsdato) krav mod din tillid, der ved, at du er død? Det hele er lidt indviklet, ja?
Når du er bestået, håndterer din kurator / personlige repræsentant tilliden. Til det er det bedst at tænke alvorligt.
Bunden linje er, at dette er spørgsmål, der skal adresseres med din advokat.
Kommentarer
- I ' m forvirret af udsagnet " Tilliden er ikke en sekundær modtager. " – at ' s præcis hvad det er. Det er individet / enheden, der ville modtage aktiverne, hvis jeg selv og det primære pass på samme tid.
- btw … med hensyn til oddsene for to enheder med samme dato , det ' er overraskende højt som forklaret af " fødselsdagsparadox " 🙂
- Fødselsdagsparadoxet vedrører sandsynligheden for, at to personer har samme fødselsdag. Det du savnede i dit tilbud er, at to personer skal have SA MIG NAVN og etabler deres tillid til SAMME DATO. At ' er langt fra to mennesker, der bliver født på samme dato – > " John Doe Family Trust dateret den 25. december 2019 ".
- Miste ikke ' det, men det var bare ikke ' t med en liste over alle forbehold. Et andet væsen, f. Eks. Fødselsdagsparadoxet, betragter kun måned og dag, ikke år, hvilket gør det yderligere usandsynligt.Jeg illustrerede bare, at disse ting ikke er ' t så sjældne eller vanskelige, som de oprindeligt ser ud til, især i betragtning af mængden af information om, at folk kontinuerligt stilles til rådighed via databrud.
Svar
hvad forhindrer nogen i at komme frem med det samme tillidsnavn og forsøger at gøre krav på sådanne aktiver
Det faktum, at de ikke vil have et notariseret dokument med din underskrift på det, der opretter tilliden, mens din kurator vil .
Kommentarer
- At ' er et ikke så subtilt punkt, der gled af os alle. Ikke kun skal perpen have samme navn og såvel at skabe tillid på samme dato som OP, samt kende alle detaljerne i de konti, hvor aktiverne opbevares, men han skal også være i stand til at smede OP ' s signatur også perfekt . Denne forudsætning for tillidsrisiko er langt hentet.
Svar
Kører en hurtig kontrol af ting, der ejes af trusts, navnene i denne tilstand for tilbagekaldelige leveforeninger har tendens til at ligne følgende:
- Fornavn Mellemnavn Efternavn Genkaldelig tillid Dateret mm / dd / åååå
- Fornavn Mi Efternavn Genkaldelig tillidsaftale Dateret mm / dd / åååå
- Fornavn Mi Efternavn Tilbagekaldelig tillid Under aftale Dateret mm / dd / åååå
- Efternavn Familien tilbagekaldelig tillid, Første1 eller Første2 tillidsmand
- Efternavn Tilbagekaldelig tillid
- Efternavn, First1 eller First2, The Revocable Living Trust
- Efternavn, Fornavnet Mi Revocable Living Trust
Hvor Mi er mellemste initial, First1 & First2 er først navn på ægtefæller. En hurtig kontrol af vedtægter (386, 386A & 386B) viser ikke den krævede formel (nogle typer virksomheder har en påkrævet formel for navn) til trusts. Din advokat skal vide, om din stat har en krævet formel til navngivning af tilliden.