Gondolom, ez attól függ, hogy mennyire kifinomult a hackelésed és mennyire kifinomult a bank ellenőrzési rendszere.

Ha nemrég frissítette banki egyenlegét, a banknak ezt nagyon gyorsan el kell kapnia, mert könyvei nem lesznek egyenlegesek. Nekik lesz hitelük, nincs megfelelő terhelésük.

Ha elég okos vagy ahhoz, hogy frissítsd a főkönyv mindkét oldalát, a bank akkor is biztosan észrevesz valamit, amikor megpróbál egyeztetni. Honnan jött a pénz erre a betétre. Ha beírja, hogy készpénzzel történt, akkor amikor a bank elvégzi a készpénz-egyeztetést, akkor “kevesebb pénzzel rendelkezik, mint kellene. Ha azt állítja, hogy közvetlen betét volt, akkor a beérkezett betétekre kevés lesz. Stb.

Ha az ellenőrzési nyomvonaluk elég kifinomult – és a banki ellenőrzési nyomvonalak általában nagyon kifinomultak -, akkor elég gyorsan visszavezetik az Ön számlájára.

egy átverés, amelyről körülbelül 20 évvel ezelőtt sokat beszéltek – nem tudom, hány ember élte meg igazán, de ez számítógépes körökben nagy buzgalom volt -, hogy egy programozó a bank kamatszámításait megváltoztatja egy penny kerek töredékét lefelé ahelyett, hogy a legközelebbi egész fillérig kerekítené, majd tegye ezeket a filléreket a programozó által létrehozott dummy számlára. Kevés ügyfél észrevette, hogy van egy fillér rövid kamat, és ha mégis, akkor morgolódik: “Hé, a bank 14,9 centet kerekít lefelé 14-re, 15 helyett 15-re, micsoda rip-off”, majd felejtsd el. Ki fog büdösíteni egy fillért? Eközben, ha a banknak sok ügyfele van, a programozó jelentős pénzeket gyűjt ezekből a fillérekből. És a bank könyvei egyensúlyban lennének: ha mondjuk fizetnének, 2% kamat, az összes számlaegyenleg 2% -a megegyezik az összes befizetett kamatmal. Nagyon közel kell nézniük ahhoz, hogy lássák, egy számla sokkal több kamatot kapott, mint kellene, míg sok más számlán egy fillér rövid volt.

A lényeg az, hogy a pénz valahonnan származzon, vagy valakinek a könyve nem lesz egyenleg. Nem hozhat létre pénzt csak légből, és elvárhatja, hogy senki ne vegye észre.

Megjegyzések

• @kingledion Umm, átverés alatt értem " bűncsalás ". Használták ezt az ötletet ebben a filmben, amelyre ' hivatkozol ? Nem láttam. ' Nem láttam.
• Az ilyen típusú tört százalékos átverést a Superman III . Ez 1983-ban volt.
• @ThomBlairIII Oké, az ötlet körülbelül 30 évvel ezelőtt volt. Én ' öreg ember vagyok, gyakran találom magam mondván: " Hadd ' lássa, ez volt-e a múlt héten? Két hete? Ó, nem, 1975 volt. "
• @kingledion igazad van abban, hogy penny borotválást használnak az Office Space-ben, de a a film azt mondja, hogy az ötletet a Superman III-tól kapják. Maga az átverés már évek óta létezik.
• @Tim Heard egyszer, " Tudod, hogy ' öregszik, amikor az iskolák ' ókori történelem ' amit ' aktuális eseményként ' tanult."

Attól függ, mennyire jó egy hacker vagy.

Ha belegondolsz, azért adunk pénzt a bankokba, mert bízunk abban, hogy nagyon jók abban, hogy ne veszítsék el. Bármely pénz, amelyet úgy hoz létre, hogy nullát ad hozzá a számlájához, és az ezt követően felveszi, technikailag az általuk elveszített pénz. Mondanom sem kell, hogy érdeke fűződik ahhoz, hogy ez ne történjen meg, ezért “biztosítékokat fognak alkalmazni, hogy elkapjanak téged.

Például egyetlen bankszámlának sem engedélyezett egyszerűen” értéke “” Van egy tranzakciós előzményük, amely alátámasztja ezt az értéket. Önnek hamisítania kellene ezt a tranzakciós előzményeket. Minél jobban megcsinálja, annál nehezebb megtalálni. Jól kész, átcsúszik a repedéseken. Bizonyos bankok néha elveszítenek pénzt. Amíg az nem marad el a haszonkulcsuk alatt, a megbízhatóság illúzióját kelthetik azzal, hogy egyszerűen kijavítják a hibát a saját nyereségükkel. Mindazonáltal rosszul végeztek, és akkor ” elmulaszt egy statisztikai biztosítékot, amelyet valaki bevezetett, hogy megakadályozzon valamilyen más problémát, amire nem is gondolt (lehet, hogy puszta szerencséjével véletlenül úgy tűnik, mintha kerekítési hiba történt volna, és ennek a pénznek a hiánya miatt a bank tudomást szerez !).

Ne feledje Sutton törvényét. Willie Sutton kirabolta a bankokat “, mert ott vannak a pénzek.” Nagyon sok szervezett bűnözéssel foglalkozó csoport van, amelyek imádnák rabolni a bankokat, akárcsak te. Lehet, hogy meg kell magyaráznia, hogy az adott programnak miért sikerül sikerrel járnia, amikor a szervezett bűnözés nem képes a rendkívüli erőforrásaikkal és a zombik botnetjeivel.

Emellett ismernie kell az offline biztonsági másolatokat is. az a pénz, amit lopsz, lehet, hogy kicsi, az a lyuk, amelyet a bankok biztonságában kihasználsz, számukra nagy gond. Nem akarják, hogy a csőcselék azt tegye, amit te. Amint észlelik az Ön munkáját, minden erőforrására támaszkodni fog. Ez magában foglalja az offline biztonsági másolatokat is, amelyek segítenek felismerni a változtatásokat.

Megjegyzések

• A bankok valóban veszítenek pénzből, ahogy mondod. Nem ' nincs sok bankrablás hazámban (túl kicsi ahhoz, hogy nagyobb számú rabló legyen), de ha valaki rabol bankot, soha nem jelentik a nyilvánosság számára, hogy mennyit loptak el, egyszerűen azért, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy fenn tudnak-e tartani egy illúziót a pénz megóvásáról. Csak a " mentén jelentenek a megszerzett rablók ismeretlenek, de ez nem volt főösszeg ". A felderítés elkerülésének egyik módja lehet a törp , egyszerűen csak apró lépésekkel végezheti el a kiegészítést, hogy legitimnek tűnjön.
• A fiókja előzményeinek / tranzakcióinak / nyomon követésének problémájának kijavításának egyik módja az, hogy a program valahonnan a pénzt nem tudja könnyen átirányítani pálya a bankrablók 3000 dollárt loptak? Nem, valójában 300 000 dollárt loptak el, és 270 000 dollár belépett a számlámba. Amikor elkapják, azt mondják, hogy csak 3000 dollárt kaptak? Nyilvánvalóan hazudnak, és a többit elrejtették valahova.
• @MarkRipley Igen, de most sokkal nagyobb összeggel hívta fel a bankok figyelmét, így gyorsabban fognak nyomozni. Ideális esetben találna valakit, aki már kirabolt egy bankot és disznót a tranzakcióik során, de most ' egy igazán okos hackbe keveredünk, amely meghaladhatja az OP gondolatait.
• @ JDługosz Köszönöm a tippet. Van-e olyan központi hely, ahol a webhely összes speciális formázási szabálya létezik (válaszokra és megjegyzésekre)? Jó lenne egy referenciaoldal / csalólap, így elkerülhetem a formázási problémákat, ahelyett, hogy minden problémát egyesével kijavítanék. Egy másik válaszban felfedeztem, hogy egy ' * ' felhasználást ASCII képen formázási problémákat okoztam
• @MarkRipley igen, a help linket közvetlenül a Add Comment gomb alatt, majd a megjelenített összefoglalóban Learn more… linket . Ezt a Worldbuilding Chat szoba Gyári emelet alatt kell elképzelni, mivel ez nem téma. Lehet, hogy valahol van egy jobb összefoglaló és gotchas lista.

Az Egyesült Államokban bejelenthető a jövedelem, beleértve: bankszámla iránti kamat. A pénzeket kölcsönző bankoknak (értsd: minden banknak) meg kell állapítaniuk azt a tőkét is, amelyet a szövetségi törvények alapján kölcsönöznek.

A könyvelés soron belüli terhelések (növekvő eszközök vagy nyilvántartott értékek) és hitelek (csökkenő) sorozat szerint működik. eszközök vagy nyilvántartott értékek), és a számvitel aranyszabálya az, hogy a hitelügyleteknek egyenlőnek kell lenniük a terhelési tranzakciókkal, ezáltal kiegyensúlyozottá téve a könyveket. Valójában ebből az egyensúlyból származik bűnözőként a kevésbé jogos “könyvelés”. próbáld meg mesterségesen létrehozni ezt az egyensúlyt a nyilvántartásokban.A hangjai szerint ezt nem teszed meg, így a bank könnyen, könnyen megmondhatja, hogy (metaforikus) könyveik nincsenek egyensúlyban. Ha felfedezik, az attól függ, hogy milyen gyakran futtatják a jelentéseket, de ez csak néhány perc lehet.

Feltételezve (valamilyen csoda folytán, vagy ha kibéleli a megfelelő ember zsebét), A bank soha nem fogja fel, kérdéssé válik, hogy az IRS utoléri-e. Az emberek viccelődnek, hogy az IRS szeretné a pénzét, de az IRS általában nem vizsgálja a jövedelemjelentéseket, kivéve, ha ott “jelentős mennyiségű pénzzel foglalkoznak”. jelentős furcsaság, vagy egy másik kormányzati szervezet gyanús viselkedésre figyelmezteti őket. Tehát valószínűleg nem lenne biztonságban az IRS-től, amíg nagyon óvatos a bankszámlájának csípésével kapcsolatban.

Megjegyzések

• ha nagyon körültekintően jár, a bank sem vesz fel ' t.

Szinte azonnal elkapják

A bankoknak ellenőrzéseket kell végrehajtaniuk . mindannyian csinálják őket. Az ellenőrzés megtervezése vagy a könyvek egyensúlyának hiánya egyszerűen nem opció. Ellenőrzésekre van szükségük ahhoz, hogy FCC tagok lehessenek, hogy teljesítsék a BIS külföldi tranzakciókra vonatkozó követelményeit, hogy bizonyítsák a Pénzügyminisztériumnak, hogy nem finanszíroznak terroristákat, hogy megfeleljenek a Dodd-Frank stb.

A bank kiegyenlíti a könyveiket. Több ezer dollár lesz a számláján, amit nem tudnak megmagyarázni. Meg fogják vizsgálni. Börtönbe kerülsz. Ilyen egyszerű.

Megjegyzések

• Még ha a bank sem ' nem képes elkapni, a nemzeti adóhatóságok nagyon érdekelni fogja ezeket a pénzeket.
• Ez egy dolog, amit a bank megvalósít ' id = “9c8b2e0cc1″>